Objetivo del puesto:



Proteger el portafolio de crédito y/o tarjetas mediante la prevención, detección e investigación de fraude de identidad y fraude transaccional. El rol construye y opera flujos funcionales de alertas, análisis de patrones, bloqueos/verificaciones con cliente y expedientes con evidencia auditable, ajustando reglas y procesos con foco en riesgo controlado y fricción mínima para el cliente.

Responsabilidad financiera (impacto): contribuye directamente a reducir pérdidas por fraude, evitar afectaciones al cliente y fortalecer el control operativo del negocio.

Principales responsabilidades

• Desarrollo y parametrización de alertas
• Priorizar y ajustar alertas de posible fraude en canales y transacciones.
• Identificar patrones, correlacionar eventos y escalar hallazgos cuando corresponda.
• Investigación y análisis de casos
• Integrar evidencias del caso (logs, movimientos, señales disponibles del canal/dispositivo cuando aplique) y construir una hipótesis.
• Determinar acciones con base en procedimientos: bloqueo, monitoreo, liberación, escalamiento o seguimiento.
• Verificación con clientes
• Ejecutar verificaciones siguiendo guiones, protocolos y controles establecidos.
• Registrar resultados, validaciones y evidencias conforme a lineamientos y trazabilidad.
• Reglas, listas y parámetros
• Construir insumos para ajuste de reglas (umbrales, condiciones, excepciones), administración de listas y parámetros operativos.
• Colaborar en pruebas controladas (antes/después) y seguimiento de efectos: falsos positivos, fricción, conversión y contención de fraude.
• Expedientes, bitácoras y reporteo
• Configurar expedientes completos por caso, bitácoras y reportes operativos.
• Generar reportes de tendencia: tipos de fraude, recurrencia, tiempos de atención, efectividad de reglas.
• Disputas y contracargos
• Integrar expedientes y documentación soporte para reclamaciones/contracargos.
• Asegurar calidad, consistencia y oportunidad de la información para la gestión del caso.
• Mejora continua y capacitación
• Proponer mejoras a reglas y procesos (reducción de reincidencia, optimización de flujos, automatización).
• Apoyar sesiones de sensibilización antifraude para áreas operativas y comerciales.

• 3+ años en prevención/detección de fraude, monitoreo transaccional o roles similares en servicios financieros (banca/fintech, crédito/tarjetas).
• Experiencia con herramientas o flujos de alertamiento y gestión de casos (case management), y armado de expedientes con evidencia.
• Conocimiento práctico del flujo de autorización y del ciclo de vida de crédito/tarjetas (transacciones, eventos, bloqueos/liberaciones, seguimiento).
• Manejo de análisis básico de datos (interpretación de señales, patrones, tendencias) y documentación clara.
• Buenas prácticas de contacto/verificación con cliente (protocolos, registro y trazabilidad).
• Nociones de cumplimiento, protección al consumidor y privacidad aplicadas a operación.
• Inglés avanzado (lectura/escritura y comunicación en entorno corporativo).

Conocimientos deseables (plus)

• Enfoque ITIL/ITSM para operación (incidentes, problemas, cambios) en entornos con SLAs.
• Herramientas tipo Jira / Confluence / Service Desk.
• Power BI / Tableau para tableros y análisis operativo.
• Conocimientos de integraciones (APIs / ESB) y lectura de logs para investigación.
• Fundamentos de seguridad y privacidad aplicados a operación (control de accesos, evidencia, trazabilidad).
• Experiencia colaborando con equipos de tecnología en cambios/releases que impacten reglas o motores antifraude.

Competencias clave

• Pensamiento analítico y criterio para tomar decisiones con evidencia.
• Atención al detalle y orden documental (trazabilidad “audit-ready”).
• Enfoque a cliente: controlar riesgo sin generar fricción innecesaria.
• Comunicación clara con Operación, Riesgo, Producto y Tecnología.
• Proactividad para proponer mejoras y reducir reincidencias.